Ce site Web a été réalisé dans le cadre d'un cours en multimédias donné à l'Université Catholique de Louvain . Le but de ce site est de dispenser un savoir à propos d'un sujet occulte et qui n'est pas forcément maîtrisé par le grand public. L'Internet nous offre l'occasion de synthétiser ce sujet, de le rendre facilement accessible et attractif.

Afin de faciliter l'accès à l'information recherchée, ce site est divisé en différentes parties couvrant l'ensemble du domaine concerné. Ces parties reprennent les thèmes qui, pour nous, sont les plus pertinents et représentatifs de l'univers du blanchiment d'argent. Ce travail se veut une approche différente des autres sites qui n'ont généralement qu'une vision sélective du sujet. En effet, il s'adresse autant au spécialiste qu'au non-initié. Son contenu se veut accessible tout en gardant la rigueur voulue par le thème.

Selon la directive des Communautés Européennes, la directive 1991/308/CEE : "....l’association pour commettre les dits actes (blanchiment de capitaux,...), les tentatives de les perpétrer, le fait d’aider, d’inciter ou de conseiller quelqu’un à le faire ou le fait d’en faciliter l’exécution."  peut  engendrer des poursuites judiciaires. Dès lors ce site Web doit se comprendre comme étant une explication d'un phénomène mal connu et en aucun cas comme une incitation à transgresser les règles en vigueur dans votre pays.

Définition du blanchiment

Ce terme est né au coeur de la prohibition américaine. Dans les années 30, l’interdiction de fabriquer ou de vendre de l’alcool s’est étendue à l’ensemble du territoire des Etats-Unis. Les clandestins injectèrent alors leur argent dans des blanchisseries. Là, les clients payaient en liquide. Le chiffre d’affaires était complété avec de l’argent sale. Tout l’argent repris dans la comptabilité était dans tous les sens du terme, lessivé et blanchi.

Le blanchiment est le fait de faciliter, par tout moyen, la justification mensongère de l’origine des biens ou des revenus de l’auteur d’un crime ou d’un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect. Constitue aussi un blanchiment le fait d’apporter son concours à une opération de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou indirect d’un crime ou d’un délit.